任桂军 | 泰康资产在资产管理行业的AI大模型应用实践
近期，国民财富发展研究合作平台“AI+金融”峰会顺利举办，泰康资产首席数据科学家任桂军在“人工智能在金融领域应用的机遇与挑战”圆桌论坛环节发表观点。
泰康资产在AI大模型应用框架方面主要有以下三个部分，分别是跨学科团队的组织保障、涵盖数据与模型的通用技术底座以及覆盖资产管理全价值链的应用体系。目前已开发近40个应用，既包括大模型支持的通用AI工具，还实现了AI与投资研究、投资管理、交易、风控、产品销售、客户服务及法律合规等场景结合的垂直应用。
2022年底，以ChatGPT为代表的生成式人工智能破圈而出引发了全球范围内的AI热潮。泰康资产管理层敏锐捕捉到这一趋势，在已有AI应用的基础上迅速加大大模型应用的探索力度。经过两年多的建设，泰康资产已搭建起一套较为全面且成熟的AI大模型应用框架，主要由以下三个部分构成。
AI应用的建设对人才要求高，行业内相关人才稀缺。泰康资产借鉴海外同业经验，花费两年多时间组建了一个小而精的跨学科团队，涵盖数据科学家、业务专家、数据专家、产品专家及工程研发专家。与传统系统研发不同，AI大模型应用研发更依赖业务侧的输入。泰康资产通过高效协同业务人员参与大模型建设，使模型研发更贴合业务需求，确保组织保障的有效性。AI大模型应用研发在技术架构、硬件架构和数据架构等方面与传统软件研发存在显著差异。泰康资产投入两年多时间，从算力、数据、模型及开发平台四个核心层面搭建了扎实的技术基座。这一技术基座为AI应用的规模化和体系化研发提供了有力支持。在模型选择上，泰康资产开发了一套评测体系，评估了40多个商用和开源模型，确保选择最适合资产管理行业需求的模型。在组织保障和技术基座的支持下，泰康资产构建了覆盖资产管理全价值链的应用体系，目前已开发近40个应用，既包括大模型支持的通用AI工具，还实现了AI与投资研究、投资管理、交易、风控、产品销售、客户服务及法律合规等场景结合的垂直应用。具体包括：通用AI助手：该应用融合多种商用和开源模型，通过多样化的Prompt定制设计，提供多模态和多端同步的多种通用智能处理功能，全面提升员工工作效率。投研能力赋能：主要发力于三大类应用场景，一是信息总结与标签生成，利用大模型扫描内外部研究报告、会议纪要及资讯，生成核心观点或进行分类标签；；二是通用会议解决方案，通过AI生成会议纪要和观点,提升会议信息密度和吸收效率；三是AI搜索与知识库问答，构建高效搜索引擎，满足员工对高密度信息的查询需求。在投研之外，销售客服和法律合规等条线也是我们AI落地的重要领域，如基于大模型的营销知识库问答、客户邮件自动分拣、监管政策和投资政策自动总结提取等，也都取得了不错的效果。泰康资产持续关注AI大模型技术前沿的发展。OpenAI最近发布的o1和o3模型在数学、编程和复杂推理等方面取得显著进展，增强了泰康资产对AI大模型在资产管理行业应用的信心。大模型在知识与智力高度密集型的资产管理行业中，将带来深远影响和重大变革。科技企业在金融机构AI大模型应用落地过程中不可或缺。金融机构通过股权投资等方式支持AI创新企业，推动技术商业化。同时，金融机构与科技公司在数据层面进行协同，借助科技公司的数据标注、清洗及合成能力，提升AI应用场景的模型性能。泰康资产倡导开放合作，避免资源浪费，通过联合项目组实现1+1>2的协同效应，推动金融科技的共同发展。
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